1月30日，央行福州中心支行公布行政處罰，因23項(xiàng)違規(guī)行為，廈門銀行被予以警告，沒收違法所得767.17元，罰款764.6萬。

具體違法事由如下：

1、違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定；

2、違反金融營銷宣傳管理規(guī)定；

3、違反信息披露管理規(guī)定；

4、違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定；

5、未準(zhǔn)確報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

6、銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；

7、涉詐賬戶管理不到位；

8、將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶；

9、商戶實(shí)名制落實(shí)不到位；

10、個(gè)別現(xiàn)金從業(yè)人員判斷和挑剔假幣專業(yè)能力不足；

11、誤收假幣未按規(guī)定報(bào)告；

12、未按規(guī)定解繳假幣；

13、冠字號(hào)碼采集、存儲(chǔ)不符合規(guī)定；

14、延解、占?jí)汉团灿檬占{的預(yù)算收入；

15、國庫集中支付退回資金未及時(shí)退回國庫，占?jí)贺?cái)政存款或者資金；

16、向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人；

17、未在規(guī)定期限內(nèi)處理異議，異議處理超期；

18、因系統(tǒng)原因發(fā)生未經(jīng)授權(quán)查詢個(gè)人信用報(bào)告；

19、個(gè)人征信系統(tǒng)征信管理員用戶兼任查詢用戶；

20、未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；

21、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

22、未按規(guī)定保存客戶交易記錄；

23、未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告。

此外，還有多名相關(guān)當(dāng)事人被罰。其中，時(shí)任副行長的謝彤華，對(duì)以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2、未按規(guī)定保存客戶交易記錄；3、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，被罰8.5萬。

時(shí)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理的趙志豫，對(duì)以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，被罰6.5萬。

時(shí)任網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理的李飛，對(duì)未按規(guī)定保存客戶交易記錄的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰2萬。

時(shí)任營運(yùn)管理部副總經(jīng)理的吳臻，對(duì)涉詐賬戶管理不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰5萬。

時(shí)任網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理的秦剛，對(duì)將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰5萬。

時(shí)任廈門業(yè)務(wù)管理總部零售業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理的蔣展欣，對(duì)商戶實(shí)名制落實(shí)不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰5萬。

時(shí)任廈門業(yè)務(wù)管理總部營運(yùn)管理部總經(jīng)理的陳麗琨，對(duì)誤收假幣未按規(guī)定報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰5萬。

廈門銀行成立于1996年，2020年10月27日，在上海證券交易所主板上市，是福建省首家上市城商行。

近期，廈門銀行業(yè)績快報(bào)顯示，2022年，廈門銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入58.79億元，同比增長10.60%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤25.04億元，同比增長15.44%。

資產(chǎn)規(guī)模方面，截至2022年末，廈門銀行總資產(chǎn)3712.55億元，較上年末增長12.67%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2022年末，廈門銀行不良貸款率0.86%，較上年末下降0.05個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率387.96%，較上年末上升17.32個(gè)百分點(diǎn)。