來源：消費日報財經(jīng)

近兩個月，盛京銀行與恒大系關聯(lián)公司存在多起訴訟糾紛引發(fā)市場關注。

圖片來源：企查查，1月22日，盛京銀行與恒大系關聯(lián)公司存在兩起訴訟糾紛。

企查查顯示，2025年1月22日，盛京銀行新增一份裁判文書，盛京銀行因票據(jù)追索權糾紛向恒大系公司恒大地產(chǎn)集團有限公司、青島豪洲置業(yè)有限公司等提起訴訟，案號為（2023）魯0215民初25905號。同日，盛京銀行還新增一份裁判文書，盛京銀行因保險糾紛案件執(zhí)行向恒大系關聯(lián)公司貴港市恒大華南茂置業(yè)有限公司提起訴訟，案號為（2023）津0104民初5159號。

不僅如此，1月17日，盛京銀行新增一份送達公告，盛京銀行向恒大系公司恒大地產(chǎn)集團有限公司、北京正浩置業(yè)有限公司提起訴訟，案號為（2023）粵01民初4083號。同日，盛京銀行還新增一份送達公告，盛京銀行向恒大系公司恒大地產(chǎn)集團（深圳）有限公司、北京正浩置業(yè)有限公司提起訴訟，案號為（2023）粵01民初4084號。

據(jù)不完全統(tǒng)計，近兩個月來，盛京銀行與恒大系關聯(lián)公司涉及近十幾條司法訴訟記錄。在上述訴訟糾紛中，原告幾乎為盛京銀行，被告幾乎為恒大系關聯(lián)公司。

除與恒大系公司存在多起訴訟糾紛外，記者發(fā)現(xiàn)，盛京銀行去年向多家失信房企索要數(shù)十億元貸款，前十大貸款客戶多涉及房企。此外，隨著恒大撤股之后，盛京銀行2023年有28家股東退股。

向多家失信房企索要數(shù)十億元貸款

除與原股東恒大系公司存在司法訴訟之外，盛京銀行還有其他房企存在糾紛。

圖片來源：12月6日，盛京銀行與榮盛系關聯(lián)公司存在兩起訴訟糾紛。

記者發(fā)現(xiàn)，一日之內(nèi)，盛京銀行還與榮盛系關聯(lián)公司存在兩起訴訟糾紛。2024年12月6日企查查顯示，盛京銀行因金融借款合同糾紛向榮盛控股股份有限公司、榮盛房地產(chǎn)發(fā)展股份有限公司等公司提起訴訟，現(xiàn)已被法院立案，案號分別為（2024）遼01民初2109號、（2024）遼01民初2108號。

同日，企查查還顯示，盛京銀行還與融創(chuàng)系關聯(lián)公司存在合同糾紛。12月6日，盛京銀行因合同糾紛向融創(chuàng)系天津奇潤置業(yè)發(fā)展有限公司、遼寧融創(chuàng)置業(yè)有限公司、天津融創(chuàng)匯凱資產(chǎn)管理有限公司等公司提起訴訟，現(xiàn)已被法院立案，案號為（2024）遼01民初928號。

不僅如此，盛京銀行還與泰禾集團及其關聯(lián)公司存在訴訟糾紛。具體來看，2024年12月23日，泰禾集團公布的重大訴訟及執(zhí)行案件公告顯示，盛京銀行委托渤海信托向福州泰禾錦興置業(yè)有限公司（以下簡稱“福州錦興”）發(fā)放貸款24億元，泰禾集團、黃其森、葉荔提供保證擔保，后因福州錦興未足額還款致訴。4月29日，泰禾集團披露的另一則重大訴訟案件公告顯示，2019年，盛京銀行通過中信信托向上海禾柃房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“禾柃地產(chǎn)”）發(fā)放貸款14.65億元，禾柃地產(chǎn)共計歸還本金1433萬元，后未能還本付息致訴。

與此同時，盛京銀行還與新華聯(lián)系關聯(lián)公司存在訴訟糾紛。12月5日，盛京銀行因借款合同糾紛案件執(zhí)行向新華聯(lián)系新華聯(lián)控股集團財務有限責任公司提起訴訟，現(xiàn)已被法院立案，案號為（2024）遼01執(zhí)2948號。

另外，盛京銀行還與陽光集團系關聯(lián)公司存在訴訟糾紛。6月26日，福建陽光集團有限公司（以下簡稱“陽光集團”）發(fā)布涉及重大訴訟（仲裁）的公告顯示， 2020年9月，盛京銀行以7億元認購陽光集團在北京金融資產(chǎn)交易所發(fā)行的2020年度第二期債權融資計劃。陽光集團于2021年9月支付了第一期利息4200萬元后，剩余的本金和利息尚未歸還，盛京銀行遂訴至法院，該起案件標的金額為8.44億元。

企查查官網(wǎng)還顯示，恒大集團、融創(chuàng)公司、泰禾集團、榮盛發(fā)展、陽光集團、新華聯(lián)目前四家房企已被法院列為被執(zhí)行人、失信被執(zhí)行人，并陷入債券違約。據(jù)不完全統(tǒng)計，盛京銀行起訴上述企業(yè)，涉及公開披露金額的數(shù)據(jù)，合計訴訟標的數(shù)幾十億元。

這意味著，在起訴對象成為失信被執(zhí)行人的情況下，盛京銀行能否全額追討欠款存在不確定性， 如果無法不能追回欠款，可能會轉化為不良貸款。

從貸款行業(yè)來看，截至2024年6月末，盛京銀行對房地產(chǎn)業(yè)的貸款投放為414.61億元，占貸款總額的12.57%，房地產(chǎn)業(yè)仍然是盛京銀行貸款的前三大行業(yè)之一。、

記者發(fā)現(xiàn)，近兩年，盛京銀行的不良貸款率有走高的趨勢。Wind顯示，2018-2023年及2024年上半年，盛京銀行的房地產(chǎn)業(yè)的不良貸款率分別為0.29%、1.91%、2.03%、1.98%、1.70%、2.20%、2.36%。

2024年8月，聯(lián)合資信評估股份有限公司發(fā)布了《2024年盛京銀行股份有限公司二級資本債券（第一期）信用評級報告》（以下簡稱《評級報告》）指出，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)風險暴露以及相關融資政策變動，盛京銀行房地產(chǎn)行業(yè)貸款投放策略及相關信貸資產(chǎn)質(zhì)量有待觀察。

從貸款客戶集中度來看，盛京銀行前十大貸款客戶主要集中在民營房地產(chǎn)業(yè)和租賃和商務服務業(yè)，2023年末，盛京銀行的貸款客戶集中度仍處于相對較高水平，且前十大貸款客戶多涉及房地產(chǎn)企業(yè)，相關風險值得關注。

恒大系公司全面退出

隨著恒大撤股之后，去年盛京銀行其他股東亦出現(xiàn)退股的情況。

資料顯示，盛京銀行的前身是由原沈陽市 33 家城市信用社的股東，新增沈陽市財政局及 15 家企業(yè)法人股東于 1997 年 9 月共同發(fā)起設立的沈陽城市合作銀行股份有限公司，1998 年更名為沈陽市商業(yè)銀行股份有限公司，2007 年更名為現(xiàn)名，于 2014年12月在香港聯(lián)合交易所主板成功上市。

《評級報告》指出，2019年，恒大地產(chǎn)集團（南昌）有限公司（現(xiàn)更名為恒大集團（南昌）有限公司，以下簡稱“恒大南昌”）持股比例提升至 36.40%。2021年8月，沈陽市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“沈陽市國資委”）附屬公司東北制藥集團有限責任公司（以下簡稱“東藥集團”）和沈陽盛京金控投資集團有限公司（以下簡稱“盛京金控”）以每股6元的價格分別受讓恒大南昌所持盛京銀行1.38億股內(nèi)資股和0.29億股內(nèi)資股。

2021年9月，盛京金控出資99.93億元受讓恒大南昌所持盛京銀行17.53億股內(nèi)資股份；2022年9月，沈陽市和平區(qū)國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司等7家公司以每股 5.7 元的價格受讓恒大南昌所持盛京銀行最后12.82億股內(nèi)資股，恒大集團所持有的盛京銀行股份已全部出清。

根據(jù)盛京銀行2022年半年報顯示，恒大（南昌）持股比例為該行總股本的14.57%。此次交易完成后，也就意味著自從2016年參股盛京銀行6年以來，恒大將正式退出該行股東之列。

需要關注的是，盛京銀行在2023年出現(xiàn)股東退股加劇。企查查顯示，2017-2023年，盛京銀行股東退股分別有2家、0家、3家、3家、28家。

2023年，盛京銀行完成重大資產(chǎn)出售。2023 年 9 月，盛京銀行與遼寧資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“遼寧資產(chǎn)”）訂立資產(chǎn)出售協(xié)議，有條件同意出售且遼寧資產(chǎn)有條件同意購買所出售資產(chǎn)，代價約為1760 億元，代價將以遼寧資產(chǎn)（或其指定人士）向盛京銀行定向發(fā)行專項票據(jù)的方式支付，該專項票據(jù)初始期限為 15 年（經(jīng)雙方協(xié)商可進行延期）或于該債務期限內(nèi)發(fā)行人償還本金金額為止。

本金由遼寧資產(chǎn)（或其指定人士）于到期日一次性償還，并按照 2.25%的年利率每年支付利息，專項票據(jù)初始確認日確認為以攤余成本計量的金融資產(chǎn)，公允價值初始確認為1760億元；所出售資產(chǎn)包括盛京銀行持有的若干資產(chǎn)組成的資產(chǎn)包，其中貸款和投資及其他資產(chǎn)分別占比 71.60%和 28.40%，所出售資產(chǎn)本金及利息賬面余額合計約1837億元（扣除減值準備金前），包括本金約1544 億元和資產(chǎn)所對應的應收利息約 293 億元，減值準備金支出約 77 億元。

截至2023年末，上述重大資產(chǎn)出售的轉移事項已完成，且所出售資產(chǎn)被完全出售并不再計入盛京銀行的財務報表。

《評級報告》顯示，大額風險暴露方面，受貨幣基金等部分投資資產(chǎn)無法穿透的影響，盛京銀行最大單家非同業(yè)單一客戶（匿名客戶）風險暴露占一級資本凈額的比重高；截至2023年末，盛京銀行最大單家非同業(yè)單一客戶（匿名客戶）風險暴露占一級資本凈額的比重較上年末進一步下降14.29個百分點至 53.16%。

記者就盛京銀行與恒大系關聯(lián)公司存在多起訴訟糾紛，起訴多家失信房企索要數(shù)十億元貸款、2023年有28家股東退股等問題向盛京銀行致函詢問相關情況，截止發(fā)稿未獲回復。