事關(guān)商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的合規(guī)管理辦法正式發(fā)布。

8月16日，國家金融監(jiān)管總局發(fā)布了《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》。如今，時隔四個月之后，該管理辦法迎來了正式落地。

管理辦法明確，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官。

對于銀行來說，首席合規(guī)官并非“新事物”。

早在2006年，原銀監(jiān)會就曾印發(fā)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，規(guī)定商業(yè)銀行成立合規(guī)管理部門，并設(shè)有合規(guī)負(fù)責(zé)人。

隨后，銀行按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)官等崗位。

不過，對于合規(guī)負(fù)責(zé)人，要保證銀行的行為遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，獨立性很重要。

而此次，金監(jiān)局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就表示，此前設(shè)立的相關(guān)崗位，具體職責(zé)不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨立性要求。

因此，本次管理辦法對首席合規(guī)官、合規(guī)官在參會權(quán)、知情權(quán)給予了充分的履職保障。

同時，要求首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機構(gòu)的前臺業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。

金融機構(gòu)設(shè)置多個職責(zé)不相沖突的部門共同承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理職責(zé)的牽頭部門。

此外，管理辦法規(guī)定，首席合規(guī)官是高級管理人員。在薪酬方面，首席合規(guī)官的年度總收入原則上不低于高級管理人員的平均水平。

高報酬也意味著高要求。

與“合規(guī)負(fù)責(zé)人”相比，首席合規(guī)官在任職條件等方面的要求更高。

根據(jù)管理辦法，

首席合規(guī)官應(yīng)該從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上，

或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上，

或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書。

按照通知，管理辦法將于2025年3月1日起施行。

對于在管理辦法施行前已經(jīng)擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人等人員，有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，按照“新老劃斷”原則，在崗位調(diào)動前，不受首席合規(guī)官或合規(guī)官任職條件限制，無需重新取得任職資格許可。

事實上，近年來，銀行在合規(guī)經(jīng)營方面有諸多問題。據(jù)不完全統(tǒng)計，2024年，銀行業(yè)機構(gòu)被開具6299張罰單，總罰沒金額高達17.41億元。

對于銀行來說，首席合規(guī)官確實迫在眉睫。